Voilà un sujet que certains attendent depuis longtemps pour diversifier leurs placements. Les tests sur de tels placements demandent du temps pour trouver les projets sérieux et viables dans le temps. Mais ca y est, je vais vous parler aujourd’hui de copy trading, en vous présentant notamment trois traders que je suis moi même depuis plusieurs mois, et qui performent dans leur domaine depuis plusieurs années. Si le titre des 800% de profits peut paraitre aguicheur, il est pourtant tout à fait vrai: c’est en effet ce que l’un des traders a réalisé sur 2022 ! Nous y reviendrons plus en détails plus loin.
Qu’est ce que le Copy Trading ?
Avant toute chose, je pense qu’il est important de définir deux termes, nécessaires à la compréhension de cet investissement, pour ceux qui ne sont pas familiers avec le trading. Nous les avions déjà évoqués lors de la présentation de Acwin:
- Trading: Le trading est un mot anglais couramment utilisé en France pour désigner les opérations d’achats et de ventes effectuées sur les marchés financiers: actions, options financières, contrats à terme, devises, indices, etc. Le but est bien sûr d’acheter bas pour revendre plus haut et ainsi faire une plus value, notamment grâce à un effet de levier. Ces opérations sont appelées “trades”, et la personne les exécutant un “trader”. N’importe qui peut être trader: vous comme moi. Même s’il est préférable de se former avant, aucune formation ou diplômes ne sont obligatoires pour être trader. N’importe qui peut acheter une action aujourd’hui pour la revendre demain, mais on peut également acheter une devise comme du rouble ou du dollar, ou encore de l’or, etc.
- Broker: Le Broker est chargé d’exécuter les ordres du trader. C’est un intermédiaire habilité à effectuer ces opérations sur les marchés financiers. C’est une entité financière accréditée pour effectuer des opérations sur les marchés financiers. Votre banque peut par exemple servir de broker quand vous demandez à votre conseiller d’acheter quelques actions d’une société.
Maintenant, qu’est ce que le copy trading ? C’est en fait une technique qui permet de copier les actions d’un trader, afin de réaliser les mêmes profits que lui. Si techniquement n’importe qui peut être trader, c’est tout de même une discipline qui demande de la connaissance dans le domaine. Sans cela, les pertes peuvent vite s’accumuler. Il faut donc pouvoir se former, et y passer énormément de temps, les décisions du trader se prenant devant les écrans et les graphiques, tout en suivant les actus de près. Bref, c’est un boulot à temps plein. Le copy trading a donc de nombreux avantages:
- aucune compétence particulière n’est nécessaire pour l’appliquer
- le fonctionnement est totalement passif et ne demande pas de temps: vous pouvez gagner sur les marchés financiers même pendant que vous travaillez ailleurs ou que vous êtes en vacances à la plage
De nombreux brokers proposent aujourd’hui des fonctions de copy trading: il suffit d’ouvrir un compte, déposer de l’argent, et s’abonner au trader qu’on souhaite suivre. La plateforme se charge de répliquer les opérations du trader sur votre compte. C’est complètement automatique !
Bien sûr, le trader ne fait pas cela gratuitement: il se rémunère via ce qu’on appelle le « Profit Sharing » (ou PS). Dès le départ, il est convenu qu’il prenne un pourcentage des bénéfices, souvent entre 20 et 30%. Si dans la semaine vous réalisez 100€ de profits grâce aux opérations du trader, celui ci prendra par exemple 20€ de vos profits en fin de semaine. Là aussi c’est complètement automatique, la plateforme gère cela. Certains pourront penser que c’est « beaucoup »: mais rappelons qu’en copy trading, vous ne faites absolument rien, c’est le trader qui travaille pour vous et vous rapporte de l’argent. Cette rémunération est donc tout à fait normale.
A titre personnel je préfère d’ailleurs le Profit Sharing aux systèmes avec abonnement comme nous avions vu notamment avec Acwin. En effet, dans le cadre d’un abonnement, qu’il y ait du profit ou des pertes, vous payez l’abonnement, quoiqu’il arrive. Dans le cas du Profit Sharing, si le trader n’a pas réussi à faire de profit, il n’encaisse pas de Profit Sharing. Autant dire que le trader a tout intérêt à performer s’il veut gagner un peu sa vie ! Après, il est vrai que l’abonnement est moins couteux si les profits sont importants. Les deux systèmes ont leurs avantages et leurs inconvénients.
Si de nombreux brokers proposent aujourd’hui le copy trading, celui que j’apprécie tout particulièrement est Roboforex, pour sa qualité et son sérieux. Ce courtier, situé au Belize, existe depuis 13 ans, avec plus d’un million de clients, et est régulé par la FSC. Vous pourrez retrouver toutes les informations sur ce broker sur sa page dédiée.
Pour rejoindre l’un des traders présentés ici, il faudra donc bien sûr d’abord ouvrir un compte sur le site Roboforex. La procédure est classique: création de compte, KYC (c’est à dire envoi des documents d’identité nécessaires), puis dépôt des fonds, qui peuvent se faire en virement, carte bancaire, ou également cryptomonnaie via le service Advcash.
A noter qu’un même compte utilisateur Roboforex peut accueillir plusieurs comptes Metatrader 4 (MT4), donc plusieurs traders. Sur mon compte j’ai ainsi par exemple une dizaine de copy trading qui tournent en parallèle. Il suffit de créer un nouveau compte MT4 à chaque fois.
Note: de base Roboforex n’accepte pas les paiement en cryptomonnaie (uniquement virements bancaires ou paiements en carte). Si on souhaite utiliser ses cryptomonnaies, on peut passer par Advcash, qui est un service comparable à Paypal, mais qui lui accepte les cryptomonnaies. On transfère donc des crypto vers Advcash. Puis dans Roboforex au moment du dépot des fonds, on demande simplement à payer via Advcash, qui va faire la conversion automatiquement en USD ou EUR selon les besoins. Vous pouvez retrouvez des explications plus détaillées dans la procédure suivante.
Découvrons maintenant ces fameux traders.
SDT: Scalping Day Trading, par Anthony Gheux
Anthony est un trader maintenant bien connu dans le domaine, puisqu’il trade depuis janvier 2020. Durant ces années, il a pu prouver son sérieux, sa transparence, et son efficacité. Comme tout trader, il a bien sûr dû essuyer des pertes, et cela arrive encore: c’est la loi du marché. Mais sa méthode SDT est maintenant bien rodée, et Anthony fait preuve d’une belle maitrise du trading.
Il réalise des gains de +8 à 12 % par mois en moyenne sur le Forex, qui est donc le marché des devises, moins dangereux que celui de l’or. L’objectif annuel hors intérêts composés est de 100% par an ! Autrement dit, doubler votre capital en un an. Un objectif parfaitement rempli en 2022:
Et 2023 a déjà commencé fort:
Tous les résultats sont disponibles sur son compte MyFXBook.
Anthony propose une stratégie axée sur du scalping avec des TP (Take Profit) et des SL (Stop Loss) prédéfinis. Autrement dit les objectifs de profits sont fixés pour chaque opération passée, mais un risque maximum est également défini si le marché ne va pas dans le bon sens. Ainsi le risque de pertes est limité quoiqu’il arrive. Dans le domaine, on parle de « Drawdown » (ou DD): c’est le risque de perte à un moment donné. Anthony dépasse rarement les 10%, ce qui est très maitrisé dans le domaine.
Il utilise une stratégie à 3 entrées, c’est-à-dire qu’il définit trois points d’entrées sur une devise, et entre 3 fois sur celle-ci. Exemple : au lieu d’entrer avec 0.30 en taille de lot, il entre 3 fois à 0,10. Rassurez vous, c’est un détail pour ceux que ca intéresse, mais il n’y a pas à se préoccuper de cela, le système de copy trading gère tout pour nous 🙂
Anthony offre 100% de transparence sur les gains et les pertes, au travers d’un tableau de suivi des performances mis à jour chaque semaine sur le groupe Telegram. Il réalise également des analyses détaillées sur son Telegram pour expliquer ses plans de trading, pour ceux qui sont un peu curieux de ce qu’il fait. Un discord est également disponible, où il propose aussi des vidéos pour apprendre le trading.
Bref, Anthony est un passionné, qui aime partager ses connaissances, et qui est très accessible si besoin.
Bien sûr, le trading reste un placement risqué, avec son risque de pertes. Pas de risque d’arnaque, mais le risque que les marchés financiers n’aillent pas dans le sens du trader. Car il ne s’agit ni plus ni moins que de spéculation. Des pertes peuvent donc se produire de temps à autre, mais comme on peut le voir sur l’historique de SDT, sur le long terme on y est largement gagnant. Tout ca sans rien faire de notre côté !
SDT est aujourd’hui l’un de mes placements préférés, Anthony ayant une très bonne connaissance dans le trading, et la préservation du capital étant sa priorité.
WSI: Wall Street Invest, par David Franke
Si Anthony se consacre essentiellement au Forex, David Franke, lui, se consacre à 100% à un indice bien particulier: le DAX, qui est un indice allemand. David Franke est en effet un allemand, également très connu dans le domaine du trading, notamment pour ses connaissances du DAX et ses performances impressionnantes sur sa stratégie Wall Street Invest: il a en effet réussi à atteindre les 800% de profits sur 2022 ! A ce jour, plus de 17 000 investisseurs le copient.
Bien sûr, qui dit profits importants dit également risques importants. Mais ce trader a ajusté sa technique ces derniers mois, et prend de moins en moins de risques, car il est tellement copié à ce jour qu’il a plus de 60 millions sous gestion ! On a forcément un peu plus la pression que quand on gère 10 000 euros. Rassurez vous, malgré cela les profits sont toujours bien là, comme on peut le voir pour ce début 2023:
Meckie: le petit nouveau par Stefan McLoughlin
Stefan a été formé par David Francke, qui l’a d’ailleurs chaleureusement recommandé à sa communauté. On y retrouve le même type de trading, sur le Forex, et notamment la paire EurUSD, avec des profits très intéressants et une prise de risque relativement limitée, ne dépassant pas les 10%.
Son copy trading sur Roboforex est très récent, mais il propose déjà quelques belles performances:
Reste à valider sur la durée, mais il s’avère très prometteur, et est en test chez moi. Peut être un peu plus audacieux que WSI, ce qui le conduit à quelques petites pertes de temps en temps, mais vite rattrapées ensuite, comme on le voit sur le graphique précédent.
La sécurité
Le broker (Roboforex) et le trader sont ici bien séparés. Le trader en lui même ne pourra pas s’envoler avec votre argent. Même le Profit Sharing est géré par le broker, en aucun cas le trader ne peut se servir sur notre compte. Au pire il fera de mauvaises opérations qui engendreront des trades perdants. Mais ce ne sera profitable ni à vous ni à lui, puisqu’il ne gagnera pas de Profit Sharing dans ce cas. Aucun intérêt, donc. Les opérations perdantes sont bien sûr possibles, et le risque est là, mais ce ne sera pas le fruit d’une arnaque. Les trois traders présentés ici se montrent performants, clôturant la majorité des journées en positif. Etant de vraies personnes, et non des bots, il est possible qu’ils ne tradent pas certains jours, soit à cause des annonces économiques, soit parce qu’ils ne le jugent pas nécessaire. On en a déjà vu certains finir leur journée à 10h car ils avaient déjà atteint leur objectif de 1% de profits sur la journée…
Le capital chez le broker, lui, est en sécurité. Roboforex existe depuis 13 ans, est régulé, et est l’un des courtiers les plus importants dans le domaine.
Enfin, toutes les opérations des traders sont totalement transparentes, puisqu’il est possible de les suivre dans n’importe quel logiciel MT4 (disponible sur ordinateur ou smartphone). Je ne vous conseille pas de garder l’oeil dessus toute la journée, car parfois les traders peuvent nous faire quelques frayeurs sur leurs positions, mais ils savent parfaitement ce qu’ils font, contrairement à nous 🙂 Un coup d’oeil en fin de journée permet de voir ce qui s’est passé, avec généralement un résultat bénéficiaire à la clé. Un coup d’oeil même seulement en fin de semaine est bien suffisant ! Le but est ici d’avoir un revenu passif pendant qu’on vaque à nos occupations, pas de passer sa vie à regarder les autres travailler 🙂
J’attire votre attention sur un point toutefois: comme on peut le voir dans le guide d’Anthony, il est possible de jouer sur les ratios dans Roboforex, pour augmenter les profits. Un ratio de 2 par exemple va multiplier la taille des lots par 2, et donc augmenter les profits… mais aussi les pertes. Malheureusement, certains, à cause de l’appât du gain, utilisent des ratios démesurés, dépassant parfois le ratio 5. Avec un ratio 5, il faut savoir que si le trader atteint un Drawdown (risque de perte) de 20%, ce qui reste très correct dans le domaine, votre compte risque simplement de « cramer »: 20% x 5 = 100% de votre compte ! La stratégie des traders se fait selon leurs positions et leur niveau de risque « normal ». Même arrivé à 20% de DD, le trader peut accepter de monter à 40% car il sait que le marché va bientôt se retourner et aller dans son sens, lui engendrant de beaux bénéfices. Mais si votre compte a un ratio trop haut, il ne pourra pas suivre et sera coupé avant par le broker. Si on veut vraiment être agressif sur un tel placement, on peut monter le ratio à 2, voir 3 grand maximum (en restant toujours bien en mode proportionnel !). A contrario si on veut être plus serein, on peut aussi l’abaisser à 0,5 par exemple: on fera moins de profits, mais le risque sera aussi divisé par deux par rapport à la prise de risque du trader. Bref, le ratio est intéressant, mais à manier avec précaution. Quand on n’est pas sûr, on ne touche à rien !
Pour ma part j’ai souvent un compte principal en ratio 1, et un second compte avec un capital plus petit mais un ratio plus agressif en 2 ou 3, ce qui permet de limiter le risque. En effet, on peut ouvrir plusieurs comptes MT4 et suivre un même trader plusieurs fois avec des ratios différents 😉
La fiscalité
La fiscalité a déjà été traitée sur les articles précédents, que je vous invite donc à consulter: pour le copy trading, rien de nouveau, les gains et plus values sont soumis à la Flat Tax de 30% au moment où vous récupérez vos profits.
Conclusion
Quand on voit de tels rendements, certains vont bien sûr crier au scam (encore !). Et bien non, ce sont des rendements tout à fait réalisables en trading, et finalement pas si impressionnants que cela pour un trader éclairé. Des amis traders arrivent parfois même à réaliser jusqu’à 25% sur la journée, en tradant eux mêmes. Mais c’est un domaine qui nécessite tout de même des connaissances, et un sang froid exemplaire, car le risque est bien présent. Ici la possibilité de copier d’autres traders expérimentés permet de profiter des gains du trading sans rien y connaitre, et sans avoir à s’en occuper. Des gains très intéressants, et avec un niveau de risque très contenu, puisque le DD est très bien maitrisé par ces trois traders. WSI a d’ailleurs malheureusement connu une perte hier de 12%. Ca fait partie du jeu. Mais la perte était maitrisée, le trader ayant placé un Stop Loss. Le compte restait donc protégé d’une perte totale. C’est toujours rageant quand cela se produit quand on vient juste d’entrer. Mais il faut penser long terme, c’est là qu’un trader montre son efficacité. Malgré les 12% de perte d’hier, je reste en gain de plus de 140% sur ce trader depuis que je le suis.
Aujourd’hui les plateformes proposant du copy trading sont nombreuses. Le problème n’est pas de trouver une plateforme de copy trading, mais bien de trouver un trader performant. Les plateformes comme Roboforex proposent un historique et divers indicateurs permettant de se faire une bonne idée sur le trader retenu. Il faut de plus faire attention, car derrière un copy trading peut se cacher aussi bien un trader expérimenté qu’un bot. Et malgré un bel historique, on n’est jamais à l’abri d’une perte. C’est ainsi qu’après avoir suivi un copy trading performant durant 6 mois, qui n’avait jamais fait de perte auparavant, j’ai tout de même perdu la totalité d’un compte: le marché a parfois des réactions incompréhensibles, et le risque 0 n’existe pas dans ce domaine, surtout quand le trader ne place pas de Stop Loss :/
C’est pourquoi il est important de toujours se diversifier. Ne pas tout mettre sur un seul et unique trader, et ne pas se limiter à un seul marché. Trois traders sur l’or, par exemple, pourront avoir des résultats différents, mais si le marché réagit brusquement, les trois risquent tout de même de connaitre des difficultés. Ici nous avons un trader sur le Forex, un sur le Dax, et l’autre sur l’EURUSD. Si l’un connait une mauvaise passe, les autres compensent. Exemple ici sur les 4 tradings déjà présentés depuis que je les suis:
La magie du trading, c’est que contrairement à beaucoup d’autres placements, ca peut être rentable que le marché soit haussier ou baissier: on est en effet sur de la spéculation, et parier sur la baisse de l’or ou du dollar peut rapporter autant que de parier sur leur hausse. Etant donné l’état actuel de l’économie, c’est à mon avis l’un des rares placements où il est encore possible de faire de beaux profits aujourd’hui.
Pensez également à sécuriser régulièrement vos gains: les intérêts composés c’est magique, mais si un compte vient à flamber, vous risquez de perdre à la fois le capital de départ et tous les profits générés durant des mois. Personnellement je retire au moins la moitié des profits chaque fin de semaine, après que le Profit Sharing soit prélevé. Ainsi le compte grossit petit à petit, rapportant de plus en plus, mais j’ai une partie des profits mis de côté si jamais un problème survient sur le compte.
J’espère avoir été assez clair ! Si ce n’est pas le cas les commentaires sont là pour les questions ! C’est un domaine un peu complexe de prime abord, mais passionnant, et finalement assez simple une fois les bases assimilées.
D’autres sont toujours en tests, et seront présentés prochainement s’ils font leurs preuves 🙂
Ancien banquier de 37 ans, je suis passionné par l’autonomie financière. Mon parcours m’a permis d’acquérir une expertise solide dans le domaine des finances, que je mets aujourd’hui au service de ceux qui souhaitent prendre le contrôle de leur avenir économique.
